京东小金库鹏华基金增值宝收益怎么样?鹏华基金增值宝收益简介

鹏华基金增值宝收益情况

• 历史收益表现
  • 截止2014年12月20日，鹏华增值宝七日年化收益率达5.72%，自2月26日成立以来，区间万份基金单位收益均值为1.638元，区间七日年化收益率均值为4.85%，在同类基金中排名前列。并且在近期宝宝军团收益整体回落的背景下，该基金仍保持较高的收益优势，货币基金最近一个月七日年化收益率均值为4.62%，大幅超越同类货币基金同期收益水平。
  • 自成立以来，区间万份基金单位收益均值为1.638元，区间七日年化收益率均值为4.85%，在同类基金中排名前列。
• 收益计算与分配
  • 分配原则
    • 本基金每份基金份额享有同等分配权。
    • 收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用。
    • 每日分配、按日支付。根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。
  • 不同收益情况的处理
    • 若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益。
    • 每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。若投资人在当日收益支付时，其当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变，基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资人基金份额。
  • 特殊情况
    • 当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益。
    • 法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

鹏华基金增值宝投资范围

鹏华增值宝是一只货币基金，主要投资于现金、通知存款、短期融资券、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据以及资产支持证券；期限在一年以内（含一年）的债券回购和中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管理人在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。

需要注意的是，虽然鹏华增值宝过往收益表现较好，但货币基金理论上存在亏损可能，请谨慎投资。